设为首页|收藏本页|用户反馈|网站地图
今天是：
您现在的位置： 中华管理在线 >> 文库 >> 综合管理 >> 财务管理 >> 正文
中国企业的海外资金管理(第3页)
作者：佚名    文章来源：本站编辑    更新时间：2008-5-6


　　一个完善的资金管理方案致力于建立一站式的收付款管理服务，以总公司为核心进行资金划拨，同时授权海外办事处管理当地收付款业务，最大程度满足境内及跨境的付款需求，有效地实施“收支两条线”管理。
　　
　　付款
　　
　　企业利用网上银行平台所提供的付款功能可以自动化处理付款，进行所有不同种类的付款签发（包括国内及跨境汇款，银行内部转账及自动转账付款）。此外，支票外包服务可以减少人工签发支票及邮寄的工作，节约成本并提高效率。
　　
　　在付款授权方面，总部可以选择由海外办事处管理当地付款。对于金额较大的付款，总部亦可要求最终授权以加强监控。
　　
　　在流动资金管理方面，企业可以根据各个海外办事处的账户余额情况，利用网上银行平台，将海外账户的闲置资金调回总公司，或者从总公司下拨资金以支持其海外业务。
　　
　　企业选择的网上银行平台应具有付款通知功能，即可自动向收款人或其它指定机构发出电子邮件、自动传真或传统邮件方式的付款通知书，从而有效地减少企业在处理付款信息传送及查询等方面的工作。
　　
　　收款
　　
　　收款涵盖多个国家及多种收款渠道，其中包括汇款、现金收款和支票转款。电子收款方式包括本地自动结算收款、本地直接扣账、本地电子转账、国际和本地电汇和银行内部转账等等。企业需要关注的是银行收款服务的效率。如果所选银行是世界各地主要清算系统的成员，则收款无须经上级机构或第三方银行汇总及转发，从而为企业节省收款时间和费用。
　　
　　企业选择的网上银行平台应具有收款资料库用以储存所有重要应收账款资料，包括顾客记录及应收账款信息，从而提供收款查询服务。此外收款管理系统的综合收款报告及自动收款对账功能，可以更有效地帮助中国企业管理海外收款信息，同时提高总部对海外办事处的资金管理效率。
　　
　　很多中国企业的海外办事处以当地国家货币作为收付款币种，因此面临如何规避汇率风险的问题。
　　
　　外汇风险规避
　　
　　很多中国企业的海外办事处以当地国家货币作为收付款币种，因此面临如何规避汇率风险的问题。在即期外汇风险规避方面，海外办事处可将闲置资金即时转为国际硬通货币（如美元、欧元和英镑），以规避小币种货币汇率风险，并且实现外汇头寸的集中管理。在远期外汇风险规避方面，企业可以通过外汇远期合约交易锁定本币与美元、欧元和英镑等硬通货币之间的远期外汇汇率，以规避远期外汇波动风险，达到远期外汇套期保值。此外，通过外汇远期期权交易，企业亦可达到规避汇率风险的目的，同时可从交易币种汇率波动中受益。
　　
　　企业所选择的银行应拥有强大的外汇风险管理团队和外汇操作平台，在提供实时的外汇买卖同时，也可以为企业量身订做外汇风险管理方案，通过外汇产品组合实现企业外汇头寸集中管理，将外汇风险减至最低。
　　
　　

上一页  [1] [2] [3] 

[社区讨论] [打印此文] [责任编辑:飘]
延伸阅读
  • 企业无形资产价值评估不容忽视
    ERP与全面预算管理
    资本经营误区迷雾挡人眼
    • 更多>>
    中华娱乐每日精选

    比食堂浴巾女更猛
    揭密"女大学生"色
    90后集体网上晾晒
    90后贱女3飞:男人

    谭静半裸坠楼身亡
    云南警校再现“马
    安全套的妙用 安全
    前夫大骂袁立不要
    更多>>
    中华健康每日推荐
    更多>>
    中华财经创业
    今日财经要闻
    股市大盘
    创业指南
    更多>>
    中华专家视点
  • [王新业][王新业] 米其林：“坚持”诠释品牌
    [李海波][李海波] 煮酒论《势》  扶摇而起
    [李海波][李海波] 为李海波《势》书作序
    [路胜贞][路胜贞] 汽车之大，竟然容不下一扇逃命的窗
    [周伟棠][周伟棠] 专家指出：SPF技术应成为企业邮局
    [李海波][李海波] 欲成大事，必先懂《势》
    [宋玉锋][宋玉锋] 策划就是“忽悠”
    [陈竹友][陈竹友] 企业密码
    [曾水良][曾水良] 民企治理新思维：民企老板的醒汤
    [韩亮][韩亮] 饲料产业微利时期的突围之路
    • 更多>>
    小贴士